Ebpay

    资金管理系统解决方案

    构建全流程、智能化资金管理体系,赋能金融组织精准风控与高效决策。基于成熟业务平台,打造集资金计划、交易、风控、核算、分析于一体的闭环管理系统,实现资金业务全生命周期数字化管理,有助于业财深度融合。
    方案导航

    行业痛点

     头寸管理粗放

    数据来源分散,人工核算效率低,难以实时掌握资金流动,流动性风险居高不下。

    操作效率低下

    手工处理授信、交易、财务入账等业务,流程冗长易错,月结耗时增加。

    风控手段薄弱

    依赖人工审核,缺乏系统化额度监控与到期预警,操作风险难防范。

    决策支撑不足

    业务数据割裂,缺乏多维度分析工具,难以为经营策略给予实时数据支持。

    方案架构

    本方案采用“平台+模块化”灵活架构,支持与财务系统、业务系统无缝对接,实现数据联动与流程贯通。

    建设内容

    基础数据管理

    统一维护银行账户、交易对手、SPV等基础数据,确保全平台数据一致性。

    授信管理

    全生命周期管理内外部授信,支持额度自动扣减/恢复、到期续作与实时预警。

    交易与现金管理

    覆盖融资、投资、票据、内部调拨等业务,实现全流程线上化、规范化操作。

    财务处理

    自动对接财务系统生成凭证,实现业财一体化,提升月结效率。

    头寸管理

    整合融资、还款、收付等多源数据,实时核算头寸,精准监控流动性风险。

    统计分析

    基于BI引擎多维分析授信、成本、还款、余额等数据,生成资金驾驶舱辅助决策。

    应用场景

    流动性风险防控

    顺利获得实时、动态地监测企业现金流入流出状况,精准识别潜在的短期和结构性资金缺口。一旦触发预设风险阈值,系统会自动发出多级预警信号,提示管理层潜在的流动性压力点。

    全业务线上化管控

    从最初的授信申请、额度审批、合同签订(电子化)、到贷款发放/还款指令下达、再到最终的财务核算与入账确认等全链条业务环节,无缝集成并实现高度自动化流转。

    智能决策支持

    深度整合内外部多维数据,运用先进的算法模型进行精细化的资金成本收益对比分析,识别不同来源、不同期限资金的真实成本与潜在收益。

    监管合规保障

    系统内置标准化的数据接口与报表引擎,能自动抓取、清洗并转换所需的底层交易和账户数据,严格遵循监管组织要求的格式和逻辑,高效、准确地自动生成各类法定监管报表。

    方案价值

    01

    效率提升

    流程自动化率超90%,审批效率高,月结耗时少。
    02

    成本优化

    精准核算融资成本,降低人工核算误差,资金使用效益提升。
    03

    风险可控

    内置校验规则,实现授信额度、还款期限自动提醒,降低操作风险。
    04

    决策智能

    多维度资金驾驶舱实时展示关键指标,辅助提升战略制定响应速度。

    客户案例

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